Из-за чего брокера могут лишить лицензии?
Такое случается, если брокер регулярно нарушает закон или требования Банка России. Например, не сдает отчетность регулятору, позволяет нарушителям закона отмывать доходы через покупку ценных бумаг или вовремя не возвращает деньги клиентам.
В таких случаях Банк России сначала требует, чтобы брокер устранил нарушения. Если компания этого не делает, лицензию могут аннулировать. Когда нарушения серьезные и повторяются несколько раз в течение года, лицензию аннулируют, даже если брокер каждый раз их исправляет.
Как правило, за нарушения аннулируют все лицензии компании. К примеру, многие брокеры являются депозитариями — то есть хранят и ведут учет ваших ценных бумаг. А значит, высок риск, что брокер лишится и депозитарной лицензии.
В некоторых ситуациях Банк России обязан аннулировать лицензию. Например, если брокер обанкротился или более 18 месяцев не занимается той деятельностью, на которую ему выдана лицензия. Когда брокер — банк и у него отзывают банковскую лицензию, брокерская и депозитарная лицензии тоже автоматически перестают действовать.
Регулятор может аннулировать лицензию и по просьбе самого брокера. Но это возможно, только если компания уже полностью рассчиталась со своими клиентами — вернула им все деньги и ценные бумаги.
Что делать, если у брокера аннулировали лицензию?
По закону, когда у брокера аннулируют лицензию, он обязан сразу же остановить все операции и затем вернуть клиентам их деньги и ценные бумаги. В течение трех дней он должен сообщить клиентам об аннулировании лицензии и предложить им забрать свои активы.
Как только вы узнали, что брокер лишился лицензии, не стоит терять время:
- Первым делом выведите ваши деньги со счета брокера на свой банковский счет либо на счет у другого брокера.
- Если брокер был и депозитарием, заключите договор с новым депозитарием или откройте счет у регистратора и переведите туда ваши ценные бумаги.
- Убедитесь, что у вас сохранился отчет брокера с информацией о дате покупки и стоимости ценных бумаг. Если такого отчета нет, запросите его повторно. Иначе, когда вы будете продавать ценные бумаги через нового брокера, он не сможет учесть, имеете вы право на льготу по уплате подоходного налога или нет.
Банк России обычно дает брокеру 3–4 месяца (но не более года) после аннулирования лицензии на то, чтобы он вернул клиентам деньги и ценные бумаги. Если в течение этого срока вы не успеете подать поручение на вывод своих активов, брокер может это сделать сам. Например, перевести ваши деньги на депозит нотариуса, а ценные бумаги — на счет того же депозитария или регистратора, которые учитывают бумаги самого брокера.
Брокер сообщит вам, кому он передал ваши активы, и вы сможете получить их назад. Но процедура возврата будет сложнее и займет больше времени.
Мне вернут все мои деньги и бумаги?
К сожалению, не всегда. Тут играют роль два фактора. Во-первых, было ли у брокера право использовать ваши деньги и ценные бумаги для собственных операций. И во-вторых, достаточно ли у него активов, чтобы выполнить свои обязательства перед вами.
Например, когда лицензию аннулировали за нарушение антиотмывочного законодательства, компания может быть вполне финансово устойчивой. Тогда она полностью рассчитывается с клиентами, партнерами и другими организациями, которым должна вернуть деньги или ценные бумаги.
Когда брокер сам сдает лицензию, предварительно он возвращает все активы своим клиентам.
Но если у брокера финансовые проблемы и он не может рассчитаться с клиентами, то есть риск, что его ждет банкротство. В таком случае велика вероятность, что вам не удастся полностью вернуть свои деньги и ценные бумаги. Ведь ваши инвестиции не попадают в систему страхования вкладов, поэтому в случае аннулирования лицензии брокера государство не гарантирует возврата ваших средств и не выплачивает компенсации.
Подробнее о том, чем вам может грозить банкротство брокера и как повысить шансы вернуть все свои активы, читайте в статье «Мой брокер объявил о банкротстве. Что делать?».
Как найти подходящего брокера и на что обратить внимание при заключении договора с ним, читайте в статье «Брокер: как его выбрать и как с ним работать».
